Menurut Wakil Menteri Keuangan Alexei Moiseyev, Kementerian Keuangan telah mengusulkan pelemahan kontrol mata uang atas transaksi yang melibatkan rekening bank asing Rusia. Situs web www.regulasi.gov.ru
telah memasang pemberitahuan mengenai rancangan undang-undang tersebut, meskipun naskah rancangan undang-undang tersebut masih dalam pembahasan panitia.
Pelanggaran peraturan mata uang saat ini dikenakan denda sebesar 75 persen dari jumlah pelanggaran pertama, dan 100 persen setelahnya. Pemindahan hasil penjualan saham ke rekening luar negeri merupakan salah satu kegiatan yang dilarang. Seorang perwakilan Kementerian Keuangan mengatakan bahwa hanya mereka yang menghabiskan lebih dari tiga bulan dalam setahun di Rusia yang akan dianggap sebagai penduduk mata uang. Moiseyev mengatakan mereka yang tinggal kurang dari tiga bulan di negara tersebut tidak akan diharuskan melaporkan rekening luar negeri mereka ke Layanan Pajak Federal dan dapat mengklaim mata uang non-residen dengan dasar yang sama.
Pemerintah mendukung RUU repatriasi dana yang ditransfer ke rekening bukan penduduk. Saat ini, setiap warga negara Rusia yang telah menghabiskan setidaknya satu hari dalam setahun di negara tersebut dianggap sebagai penduduk mata uang. Hampir mustahil untuk menghilangkan status itu, kata mitra EY, Irina Bykhovskaya. “Masyarakat sangat mengeluh. Satu-satunya cara untuk menghilangkan status penduduk mata uang adalah dengan mengubah kewarganegaraan,” kata seorang pejabat federal.
Peraturan baru akan lebih adil, katanya. Masyarakat akan bisa datang ke Rusia untuk berlibur atau mengunjungi keluarga tanpa takut terkena pengawasan mata uang.
Kementerian Keuangan dan Bank Sentral juga mengusulkan untuk memperluas jangkauan operasi yang diizinkan dengan rekening bank asing sehingga orang Rusia dapat mentransfer hasil penjualan mobil dan properti yang terdaftar di Rusia. 35 anggota Organisasi untuk Kerja Sama dan Pembangunan Ekonomi (OECD) dan 34 dari Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF) Pakun juga harus dibuka di negara masing-masing.
Warga Rusia yang memiliki rekening bank asing harus menyerahkan laporan tahunan kepada otoritas pajak mengenai rekening apa pun yang mereka buka atau tutup, jumlah transaksi yang dilakukan, saldo rekening, serta pendapatan dan pengeluaran mereka.
Warga Rusia telah melaporkan sekitar 120.000 rekening bank asing, kata pejabat federal.
Orang Rusia dilarang menggunakan akun luar negerinya untuk berbagai operasi. Mereka tidak dapat mentransfer pendapatan dari trust dan derivatif, atau dari penjualan real estat asing, atau, hingga tahun 2018, dari penjualan surat berharga.
Layanan Pajak Federal saat ini hanya memiliki akses terbatas terhadap informasi tersebut, namun mulai tahun 2018 agen pajak akan menerima pemberitahuan otomatis dari rekan mereka di negara lain. Oleh karena itu, konsultan keuangan telah mengidentifikasi risiko mata uang sebagai kekhawatiran utama warga Rusia. Seorang pejabat federal mengatakan pihak berwenang pertama-tama akan mencari rekening yang tidak diumumkan dan memiliki saldo besar, dan otoritas pajak Rusia dapat meminta informasi rinci tentang rekening tersebut dari bank asing yang sesuai.
Undang-undang pembatasan dua tahun berlaku untuk pelanggaran mata uang. Namun, pejabat federal tersebut menjelaskan bahwa transaksi yang dilakukan pada tahun 2016 tidak ada ancaman denda, karena hanya informasi saldo rekening tahun 2017 yang akan tersedia pada tahun 2018. Oleh karena itu, jika amandemen tersebut berlaku pada tahun 2017, maka operasi keuangan saat ini akan dilakukan. oleh orang Rusia. tinggal di luar negeri dan pendapatan dari penjualan properti dan mobil tidak berisiko.
Moiseyev yakin bahwa langkah-langkah baru ini akan membuat hidup lebih mudah bagi banyak orang, dan meskipun undang-undang terhadap kegiatan ilegal perlu diperketat, pemerintah harus meringankan beban transaksi legal.
Di banyak negara, secara teknis sulit untuk menjual properti tanpa mentransfer dana tersebut ke rekening lokal, kata Sergei Kalinin, kepala praktik perpajakan untuk Yegorov, Puginsky, Afanasyev & Partners. Terkadang pembeli sendiri menolak mentransfer uang ke rekening Rusia. Pembatasan tersebut telah menyebabkan banyak orang mengalihkan kepemilikan mobil, pesawat pribadi, dan kapal pesiar ke perusahaan asing untuk menghindari pelanggaran peraturan valuta asing, kata Bykhovskaya.
Memperluas daftar aktivitas hukum memang berguna, kata mitra PriceWaterhouseCoopers Yekaterina Lazorina, tetapi kebanyakan orang memiliki masalah dengan pembatasan pendapatan dari sekuritas dan derivatif. Kalinin setuju bahwa hal ini menimbulkan masalah bagi orang-orang yang aktif memperdagangkan sekuritas di lokasi asing karena bank asing tidak dapat mentransfer uang melalui rekening Rusia untuk jenis operasi tertentu, sehingga transaksi semacam itu tidak mungkin dilakukan oleh pedagang Rusia. Manajer senior Deloitte Leonid Pechernikov mengatakan meskipun beberapa bank asing dapat mentransfer uang melalui rekening Rusia, mereka mungkin merupakan pengecualian.
Lazorina mengatakan situasi ini tidak akan membaik kecuali pihak berwenang semakin melonggarkan kontrol terhadap orang-orang yang bekerja di pasar keuangan. Pechernikov setuju bahwa bahkan dengan usulan Kementerian Keuangan, sebagian besar operasi tetap berisiko dan para pemimpin harus memperluas daftar operasi yang tidak dikontrol secara ketat. Kalinin mengatakan kebijakan terbaik adalah menghubungkan pajak dan domisili mata uang secara langsung, dan bagi individu untuk memberikan informasi rekening sehingga lembaga pemerintah dapat memeriksa data rekening terhadap laporan pajak mereka.